Quand vous quittez un employeur, votre avoir de prévoyance sort de la caisse. Vous avez un délai, quelques options et un formulaire. C'est là que je travaille.
J'interviens aux moments précis où votre capital change de statut. C'est là que les décisions coûtent, et que personne ne vous accompagne. Choisissez votre situation pour préparer un premier échange.
Votre avoir quitte la caisse et vous devez décider où il va, dans un délai court, au moment où votre attention est ailleurs. Votre couverture décès et invalidité change aussi.
Réserver un échangeTransférer, garder ou répartir. Le choix automatique n'est pas toujours le bon, et on ne vous l'explique presque jamais.
Réserver un échangeCe que vous pouvez retirer, ce qui reste bloqué, et l'imposition qui s'applique. Les règles changent selon votre destination.
Réserver un échangeVous sortez du régime obligatoire. Une décision qui engage vingt ans, souvent prise en trois minutes entre deux dossiers.
Réserver un échangeLe partage des avoirs de prévoyance suit ses propres règles. Ses conséquences ne se voient vraiment qu'à la retraite.
Réserver un échangeRente ou capital, échelonnement des retraits, articulation avec l'AVS. Une séquence à préparer plusieurs années à l'avance.
Réserver un échangeJe travaille avec plusieurs institutionsJe peux écarter une solution qui ne vous convient pas sans que cela me coûte quoi que ce soit. Et je vous dis précisément comment je suis rémunéré.
Vous repartez avec votre raisonnementMon rôle est de vous rendre capable de choisir. Chaque recommandation est chiffrée, écrite, et vous appartient.
Les décisions dans le bon ordreDans une transition, l'ordre pèse autant que le choix lui-même. Nous établissons ensemble une chronologie, avec les échéances qui vous engagent.
J'ai vu la même scène se répéter des dizaines de fois : un cadre expérimenté, un courrier de sa caisse de pension, trois cases à cocher, et personne autour de lui pour en parler.
L'employeur a tourné la page. La caisse envoie un formulaire. L'ORP s'occupe du chômage. La banque propose sa solution maison. Personne ne conseille, alors qu'il s'agit souvent de plusieurs centaines de milliers de francs.
C'est ce vide que j'ai décidé de couvrir. Je me suis établi à mon compte pour travailler avec plusieurs institutions et consacrer ma pratique à ces moments de transition.
Je publie régulièrement sur ces sujets : mécanismes, cas concrets, erreurs fréquentes. Si vous préférez lire avant de parler, c'est fait pour ça.
Vous n'avez pas besoin d'un rendez-vous pour comprendre votre situation. Ces ressources sont gratuites et sans contrepartie.
Les quatre options, les délais qui courent, et ce qui se passe si vous ne faites rien.
Ce que disent, ligne par ligne, les documents que votre caisse vous envoie.
La distinction que la plupart des gens découvrent trop tard, et ce qu'elle implique.
Une analyse toutes les deux semaines sur les transitions de prévoyance. Des mécanismes et des cas concrets, sans promotion ni produit.
Désinscription en un clic. Vos données ne sont jamais transmises à des tiers.
Sans frais et sans engagement. On regarde ensemble si votre situation demande un accompagnement ou si quelques explications suffisent. Les deux réponses me conviennent.